L’ASSURANCE VIE : LES FONDAMENTAUX DES PRODUITS D’ÉPARGNE ET DE PRÉVOYANCE (Éligible DDA)

1. LA DÉFINITION DE L’ASSURANCE VIE

• Objet de l’assurance vie
• Mécanismes et spécificités du contrat d’assurance vie

2. LES DISTINCTIONS ENTRE LES DIFFÉRENTES FAMILLES DE CONTRATS

• Assurances en cas de vie :
-Epargne projet / épargne retraite
• Assurances en cas de décès :
-Transmission du patrimoine
• Contrats en euros / en unités de compte
-Gestion des contrats multisupports

3. LES CARACTÉRISTIQUES TECHNIQUES DE L’ASSURANCE VIE

• Tables de mortalité et d’espérance de vie
• Taux garantis en assurance vie
• Décomposition de la prim
• Participation aux bénéfices

4. LES CARACTÉRISTIQUES JURIDIQUES DE
L’ASSURANCE VIE

– Intervenants au contrat
– Obligations de l’assureur et de l’assuré avant la conclusion du contrat
• Formation du contrat
• Droit du souscripteur
• Clause bénéficiaire

5. PANORAMA DES OPÉRATIONS SUR LE CONTRAT D’ASSURANCE VIE : AVANCE, RACHAT…

6. L’ENVIRONNEMENT FISCAL DE L’ASSURANCE
VIE

• Régime fiscal des prestations en cas de vie / des rentes
• Régime fiscal en cas de décès
• Régime fiscal des cotisations
• Autres enveloppes fiscales (PERP…)