STRATEGIES BANCAIRES ET MONDIALISATION

1 – LES BANQUES DANS LEUR ENVIRONNEMENT MACROÉCONOMIQUE

• Les origines de la banque
• Les grandes activités bancaires
• Les clientèles des banques
• Les banques et le développement durable
• La typologie des établissements en France
• L’organisation des banques

2 – L’ACTIVITÉ ASSURANCIELLE DES BANQUES : LA BANCASSURANCE

• Les activités d’assurance
• Les rôles économiques de l’assurance
• La distribution d’assurance
• Le contrat d’assurance

3 – LA MONNAIE ET LE SYSTÈME FINANCIER

• L’évolution des formes de monnaie
  Les fonctions de la monnaie
• Les propriétés de la monnaie
• Le processus de création monétaire

4 – LA POLITIQUE MONÉTAIRE

• Définition et présupposés au concept de politique monétaire
• La BCE et la politique européenne
• La mise en œuvre de la politique monétaire
• Les politiques non conventionnelles de la BCE

5 – LES INSTITUTIONS FINANCIÈRE INTERNATIONALES

• La BRI
• Le FMI
• La Banque mondiale

6 – MONDIALISATION ET FINANCIARISATION DE L’ÉCONOMIE

• Les caractéristiques de la mondialisation
• L’état du monde
• De la Triade à l’émergence de nouveaux centres
• Le face à face Etats-Unis – Chine
• Les BRIC
• Quel avenir pour l’Europe ?
• Les principaux vecteurs de la mondialisation
• Le rôle indirect des euromarchés
• Les IDE
• Les acteurs de la globalisation financière
• Les fonds souverains
• Les hedge funds
• Les agences de notation
• Les bourses mondiales
• Les BFI
• La financiarisation de l’économie
• Les 3 D
• La titrisation

7 – LES CRISES FINANCIÈRES

• Caractéristiques et historique
• Le rôle des SMI et leur impact sur les crises financières
• L’examen de la crise des subprimes
• Quelle sortie de crise et quels enseignements ?

8 – L’IDENTIFICATION DES RISQUES BANCAIRES ET FINANCIERS

• Les caractéristiques générales des risques
• Les risques spécifiques liés à l’activité bancaire
• Le risque de liquidit2
• Le risque de crédit
• Le risque de taux d’intérêt
• Le risque de change
• Les risques assuranciels
• Le principe de la mutualisation des risques et ses limites
• La typologie des risques assuranciels
• Les risques communs aux entreprises
• Les risques opérationnels
• Les risques de gouvernance
• Les risques d’image et systémique

9 – LES DISPOSITIFS DE MAÎTRISE DES RISQUES

• Bâle 1 et le ratio Cooke
• Bâle 2 et les principaux ratios prudentiels associés
• Bâle 3 et les nouveaux ratios en réponse à la crise financière
• Bâle 4 en chantier
• Solvabilité 2 dans l’assurance

10 – LES STRATÉGIES BANCAIRES AVANT-CRISE

• Les 3 axes de stratégies bancaires
• Les stratégies en France
• Les stratégies en Europe
• Les stratégies à l’international

11 – LE POUVOIR ACCRU DES RÉGULATEURS

• L’AMF
• De l’ACP à l’ACPR

12 – LES GRANDS CHANTIERS POST-CRISE

• Le MES (Mécanisme Européen de Stabilité)
• La loi de régulation et de séparation des activités bancaires
• L’Union bancaire
• Les autres actions à l’étude au niveau européen (shadow banking, paradis fiscaux, TTF, rémunération des traders)

13 – LES STRATÉGIES BANCAIRES POST-CRISE ET LEURS CONSÉQUENCES

• L’analyse des résultats bancaires consolidés 2016 des groupes français à partir des éléments de bilan et de compte de résultat
• Quelques éléments de comparaison internationale
• Le rôle des TIC et l’évolution des business models