OPTIMISER LA PROTECTION DES HOMMES CLÉS EN ENTREPRISE (Compatible DDA)

OPTIMISER LA PROTECTION DES HOMMES CLÉS EN ENTREPRISE (Compatible DDA)

Catégorie:

Réf. : ASS620

Durée (en heure) : 15.00

Public : Collaborateurs d’agences et intermédiaires d’assurance souhaitant approfondir leur expertise. Chargés de clientèle et gestionnaires spécialisés en assurance professionnelle.

Prérequis :
Connaissance de base en assurance professionnelle.

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1. Comprendre le concept de l’assurance homme clé

  • Définition et enjeux de l’assurance homme clé.
  • Identifier les collaborateurs stratégiques : dirigeants, cadres, collaborateurs techniques essentiels.
  • Études de cas : impacts financiers de la perte d’un homme clé.

2. Analyse des risques et évaluation des besoins

  • Techniques pour évaluer les risques spécifiques à l’entreprise.
  • Estimation des pertes financières potentielles :
    • Baisse de chiffre d’affaires.
    • Perte de contrats stratégiques.
    • Augmentation des coûts opérationnels.

3. Proposer une couverture adaptée

  • Structure d’un contrat homme clé :
    • Capital assuré et critères d’évaluation.
    • Garanties proposées : décès, invalidité, arrêt de travail prolongé.
  • Étude des solutions complémentaires :
    • Assurance emprunteur homme clé.
    • Prévoyance collective pour les dirigeants.
  • Présentation des cas où l’assurance homme clé est obligatoire (prêts bancaires, partenariats stratégiques).

4. Aspects fiscaux et légaux

  • Traitement fiscal des primes et des prestations : avantages pour l’entreprise.
  • Obligations légales et réglementaires.
  • Comparaison avec d’autres produits d’assurance professionnels.

5. Méthodologie pour convaincre l’entreprise

  • Techniques pour identifier les besoins lors d’un diagnostic.
  • Argumentaires pour présenter les avantages de l’assurance homme clé.
  • Étapes de suivi et de fidélisation après la souscription.

OBJECTIFS VISÉS

    • Identifier les profils et rôles des hommes clés dans une entreprise.
    • Évaluer les risques financiers liés à leur absence ou leur perte.
    • Proposer des solutions d’assurance adaptées pour protéger l’activité et les résultats de l’entreprise.

VALIDATION DES ACQUIS

  • Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices;
  • QCM…Questionnaire d’évaluation à chaud proposé à la fin de formation
  •  Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation